【実績:11ヶ月目】28歳の「つみたてNISA」資産状況はどうなの?(2021年7月現在)

20210702_実績:11ヶ月目

こんにちは、書川(カキカワ)です。
今月も資産の推移を観測して、今後のビジョンを考えようと思います。

この記事は僕の実際の資産運用を定点観測するために書いております。
資産運用のために株を少しでも始めたいけど始められない!という方の理解の助けになればと思います。
※投資は自己責任でお願いいたします。

積み立てしている銘柄について

種別銘柄
投資信託eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

つみたてNISAを利用したインデックス投資以外に、SBI証券の特定口座でもインデックス投資を始めました。

もともとSBI証券で米国個別株投資をしていたのですが、企業分析などをしているうちに

楽天証券のつみたてNISAのことを忘れていました、、、

良くも悪くも、投資のことを忘れていたとしても資産形成を自動で出来るのは本当にありがたい制度です。

それに非課税なので、特定口座を始める前にはまずはこの制度から始めてもいいと思います。

資産状況について

引用:楽天証券(2021/07/02現在)

資産状況は、これまでの買付金額633,036円(投資元本)に対して、20.00%(158,323円)プラスとなっております。
(評価損益/資産額)*100 = 20.00%

つみたてNISAも気付けば資産額80万円に届きそうなことに驚いていて、貯金以外にここまで自分が資産形成が出来るなんて思っても見なかった。

1年前なんて、銀行口座の預金額なんてほとんどなかったことから考えれば、良く頑張ったな(楽天証券、つみたてNISAが)と思い耽っています。

今後の資産形成のビジョン

  • ・つみたてNISAは変わらず同じ銘柄に同じ金額を積み立てる。
  • ・特定口座もドルコスト平均法で、ドルを積立して投資する。
  • ・ちゃんと遊ぶ、仕事も楽しむ、メンタルケアする。

自分もお金も働いてお金を増やすことも大事だけど、20代である今にしか出来ない経験、体験の方が生きる中で最も重要だと考えている。

死ぬ時に思い出すのは資産の残高ではなく、大事な人の笑顔や友人と笑い合った日々が思い浮かばない悲しく寂しい人生なんて送りたくない。

世界中の全ての人ではなく、せめて周りの人だけでも豊かにしたい。

そうやって生きていたいだけなんだけど、これまた難しいよね。

そんな感じです。


Asset
22 Posts
Bygone
28 Posts
Coding
14 Posts