【実績:9ヶ月目】28歳の「つみたてNISA」資産状況はどうなの?(2021年5月現在)

こんにちは、書川(カキカワ)です。
今月も資産の推移を観測して、今後のビジョンを考えようと思います。

この記事は僕の実際の資産運用を定点観測するために書いております。
資産運用のために株を少しでも始めたいけど始められない!という方の理解の助けになればと思います。
※投資は自己責任でお願いいたします。

積み立てしている銘柄について

種別銘柄
投資信託eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

9ヶ月目にして、投資をしている感覚が薄れてきています。

勝手に楽天証券にお金が入金され、誰かの勤めで資産が増加している事に対して当たり前になってしまっています。

しかし、9ヶ月前の僕はそんな生活は絶対にできない、怪しい、騙されている、と嘘みたいな考えを持っていました。

資産状況について

引用:楽天証券(2021/05/06現在)

資産状況は、これまでの買付金額566,435円(投資元本)に対して、20.37%(115,414円)プラスとなっております。

大手銀行に預金していても20%を超える受取利息を超えることは現在の日本では想像できませんね。
とはいえ、リスクに備えて生活防衛資金として普通預金にはしっかりとお金を眠らせています。

自分の人生だけど全てのコントロールは不可能なので、運用のバランスは重要だと考えています。

引き続き、つみたてNISAの満期の2040年までは定額の積み立てを継続しつつホールドします。

今後の資産形成のビジョン

先月と代わり映えしません。

  • ・つみたてNISAは変わらず同じ銘柄に同じ金額を積み立てます。
  • ・円安が急激に進み過ぎているので、調整が入るまでは円だけSBI口座に待機させます。
  • ・様子を見てドル転し、米国株購入の機会を探ります。

これまでの20年と、これからの20年で世界の進歩する速度は同じ程度だと、どうしても思えないんですよね。

とはいえ、自分勝手な展望はやめて堅実にデータと向き合って投資することを留意しなくては危険ですね。

そんな感じです。


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