【実績:12ヶ月目】28歳の「つみたてNISA」資産状況はどうなの?(2021年8月現在)

こんにちは、書川(カキカワ)です。
今月も資産の推移を観測して、今後のビジョンを考えようと思います。

この記事は僕の実際の資産運用を定点観測するために書いております。
資産運用のために株を少しでも始めたいけど始められない!という方の理解の助けになればと思います。
※投資は自己責任でお願いいたします。

積み立てしている銘柄について

種別銘柄
投資信託eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

つみたてNISAを始めてから丸一年が経過しました。この制度をきっかけにインデックス投資を知り、”お金”の勉強を始めました。

インデックス投資を始める前はマネーリテラシーがとても低く何も学ばないまま一度に多額の資産を築こうと夢を見てFXや仮想通貨を始めて幾らか資産を溶かしていました。

そんな経験をしたのは約3年前。コインチェックのハッキング事件と同じ時期。

チャートを常に監視して通貨の値動きにに一喜一憂して生きていたことから考えると、今の方が精神的にも資産的にも数倍豊かになりました。

引用:楽天証券(2021/08/06現在)

つみたてNISAのみ1年間の資産推移です。何もしなくても80万円もの資産が積み上がっていたという感覚です。

僕はNISA口座以外にも特定口座を持っていて、そこでは配当金を受け取るために米国株ETFにつみたてNISAの3倍くらいの資金を投資しています。

参考になれば嬉しいです。

資産状況について

引用:楽天証券(2021/08/06現在)
引用:楽天証券(2021/08/06現在)

資産状況は、これまでの買付金額666,338円(投資元本)に対して、19.34%(166,580円)プラスとなっております。
(評価損益/資産額)*100 = 19.34%

つみたてNISA2年生も変わらず年間嘉納投資枠を満額(40万円)になるようにして同じ銘柄に積み立てますよ。
特定口座に入れてる資産がすぐに追い抜くだろうなぁ。インカムゲイン強い!!!

今後の資産形成のビジョン

  • ・つみたてNISAは変わらず同じ銘柄に同じ金額を積み立てる。
  • ・特定口座もドルコスト平均法で、ドルを積立して投資する。
  • ・ちゃんと遊ぶ、仕事も楽しむ、メンタルケアする。

自分もお金も働いてお金を増やすことも大事だけど、20代である今にしか出来ない経験、体験の方が生きる中で最も重要だと考えている。

死ぬ時に思い出すのは資産の残高ではなく、大事な人の笑顔や友人と笑い合った日々が思い浮かばない悲しく寂しい人生なんて送りたくない。

世界中の全ての人ではなく、せめて周りの人だけでも豊かにしたい。

そうやって生きていたいだけなんだけど、これまた難しいよね。

そんな感じです。


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